蘇格蘭皇家銀行
蘇皇行：職員於非銀行範圍銷售迷債產品 屬個別
日期： 2010-07-06 HKT 10:58
立法會調查雷曼迷債事宜小組委員會首次傳召蘇格蘭皇家銀行，香港區執行總裁朱仁毅表示，該行於07年10月參與收購荷蘭銀行，而荷銀於07至08年期間銷售雷曼迷債及非迷債結構性產品。
他說，雷曼有關產品佔期內的所有投資產品銷售的4.82%，當中雷曼迷債佔所有投資產品銷售的0.77%。
朱仁毅指，由於客戶有需求，加上當時市場當時已推出很多雷曼相關產品，所以該行於07年10月推出首隻非迷債結 構性產品，當時的產品評級達A+級別。
但他強調，前線人員有於銷售產品前，與客戶進行風險分析及告知客戶產品的內部風險評級。他並不評論有前線人員於停車場、茶餐廳及地鐵站等地方進行銷售，只表示屬個別事件。
提到該行於08年5月停止銷售雷曼相關產品，朱仁毅表示，是由於08年上半年市況非常波動、客戶需求減少、及雷曼相關產品的發行人銷售佔總銷售已接近15%的上限。
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2010-07-09
立法會調查雷曼迷債事宜小組委員會，再次傳召蘇格蘭皇家銀行香港區執行總裁朱仁毅出席研訊。
會上議員涂謹申質疑，銀行進行銷售時，是否混淆了證監會審核批准迷債的銷售文件，即等同於認可迷債產品本身。
朱仁毅回應表示，雷曼迷債產品的銷售文件是經過證監會公司法的審核；
但他認為，產品的內容、結構及風險是銷售文件中的重要部分，故證監會審核文件時，亦有審核相關資料。
他又說，銀行只是受雷曼兄弟所託的產品分銷商，而銷售文件是由推廣人新鴻基金融所編製，對於新鴻基金融與證監會在銷售文件審核上，解釋或有不同，銀行方面不適宜評論。
他只強調，銀行在銷售過程中，有向客戶解釋產品結構及風險。
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蘇格蘭皇家銀行 香港區 執行總裁
朱仁毅
