花旗香港 行政總裁 盧韋柏
花旗：有個案客戶未有進行風險評估 亦可購買投資產品
日期： 2010-05-28 HKT 10:50
立法會調查雷曼迷債小組委員會再次傳召花旗銀行代表出席研訊。
行政總裁及總經理盧韋柏表示，有個案即使客戶未有進行風險評估，亦獲准購買投資產品。
他又提到，在雷曼股票掛勾票據(ELN)的銷售過程中，有少於10個未和解個案，涉及客戶風險級別高或拒絕進行風險分析。
花旗銀行財富管理業務總監林素芬說，雷曼倒閉後，該行就投資產品進行調查，並無發現當中涉及職員主動推銷。
另外，盧韋柏又指，該行並無參與雷曼兄弟相關產品爭議調解及仲裁計劃，因為調解仲裁需要雙方同意，而在花旗56宗和解個案中，大部分是銀行主動與客戶商討，未有機會使用仲裁計劃。
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花旗香港行政總裁及總經理盧韋柏，再次出席立法會調查雷曼迷債小組研訊時表示，1421位購買雷曼相關產品的客戶中，7成具有投資經驗，曾購買超過5個投資產品。
而7成保本票據(MLN)客戶，及5成雷曼股票掛勾票據(ELN)客戶，曾購買其他結構性投資產品。
至目前，花旗接收到的594宗投訴中，涉及7900萬美元。有56宗個案達成和解，一共涉及580萬美元，但全部並無採用到政府推出的雷曼兄弟相關產品爭議調解及仲裁計劃。
盧韋柏表示，其餘538宗投訴未能成立，是因為客戶未能提交足夠資料。
他說，若客戶有新理據，該行會重新檢視投訴。另外，有逾10宗和解個案正在處理中，期望未來兩個月可以完成。
盧韋柏又說，花旗於銷售雷曼相關產品前，曾先後加強職員銷售投資產品的訓練，之後亦有進行不同的措施，包括神秘訪客、為電話銷售進行錄音及定期檢討銷售程序。
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花旗銀行 財富管理業務總監
林素芬
